2020年美国羁系机构涉足加密钱币领域的7大案件

从ICO时代宣告终结到加强私人钱包监管,2020年美国金融监管机构比以往任何时候都更深入地涉足加密领域。

随着数字资产在2020年大步迈向主流职位,现有金融体系的守护者们一直在起劲将其整合带来的损坏最小化。整个2020年,美国的羁系和执法干预导致一些项目陷入困境,让传统投资者能够进一步领会加密钱币,并向全球加密钱币服务提供商传递了一些明确的信息。自然,加密领域的稳步合法化和扩张促使羁系机构比以往任何时候都更多地对其举行干预。以下是美国羁系机构和执法机构涉足加密领域的7大案件,这些案件可以说对2020年加密行业和国家权力之间的关系产生了最主要的影响。

SEC vs Telegram

虽然美国证券买卖委员会(SEC)在2019年10月首次就Telegram的代币出售问题与Telegram睁开僵持,但直到2020年夏日,这一具有里程碑意义的案件才得到解决。Telegram Open Network最初的目的是将Telegram Messenger的数亿名用户吸引到一个基于区块链的全球金融生态系统中。

2018年,TON通过向及格投资者出售与其原生代币Gram相关的合约,召募了约17亿美元。考虑到与SEC的潜在冲突,Telegram遵照了一个名为“未来代币简朴协议”(SAFT)的框架。该资金召募历程的第一阶段包罗,出售在TON上线时购置代币的合约权。只管这些合法权利被作为证券出售,在这种情况下,代币是凭据宽免注册D条例而刊行的,但理论上并不是。

SEC差别意Telegram的做法,而且在联邦法院上对Telegram和Telegram Open Network采取了紧要行动。SEC以为,分两个阶段的代币分配设计仍然属于销售未注册证券,法院最终支持了这一态度。联邦法院最终讯断对Telegram罚款1850万美元,而且Telegram应向投资者返还跨越12亿美元资金。TON最终没能上线,但它与SEC之间的僵持已经成为历史,可能是ICO时代的最后一幕

OCC授权加密钱币托管服务

美国钱币监理署(OCC)是美国财政部的一个自力机构。OCC的职责是特许和监视国家银行和储蓄协会。美国金融机构若想在全国范围内运营,必须经由OCC的周全审查。

2020年7月22日,OCC公布了一封注释信,授权联邦特许银行提供加密钱币托管服务。对于在其职权范围内的机构,OCC从未克制它们代表其客户持有数字资产,但完全缺乏指导和执法透明度阻碍了许多信贷机构的服务扩展到数字资产领域。若是有客户对提供托管服务的银行感兴趣,这些银行可能会对他们说,“现在的风险太大了”。

这封注释信称,加密密钥托管服务等同于对资产举行物理平安保管。

OCC对数字钱币的这一前瞻性做法可能与以下事实有关:OCC署长Brian P. Brooks在任命OCC署长一职之前曾在Coinbase担任两年的首席执法官。

美国司法部没收十亿美元比特币

在2020年秋季,美国司法部(DoJ)凭据司法部长办公室公布的一套新指导方针,花了大量时间来加强对加密钱币相关投资者的执法行动。这一历程最终以司法部在11月初没收价值10亿美元的比特币而了结。据信,这些资金属于一名未透露姓名的黑客,他之前从“丝绸之路”暗网盗取了这些资金,该暗网市场现在已不复存在。在追踪这批价值破纪录的数字资产时,区块链分析公司Chainalysis给予了美国政府考察职员很大协助。

随着比特币的价钱正在飙升,2021年,美国执法部门可能会投入更多的精神和资源,来追查此前备受瞩目的盗窃案中被盗的加密钱币。各大区块链情报公司肯定会提供辅助。

DoJ 和 CFTC vs BitMEX

加密钱币衍生品平台BitMEX的遭遇解释,那些让美国羁系机构失去耐心的公司可能会有同样的境遇。BitMEX成立于塞舌尔,历久以来一直被嫌疑为美国客户提供服务,因此该买卖所受到美国反洗钱和衍生品买卖律例的限制。

2020年10月份早些时候,美国司法部对BitMEX的创始人发起了刑事指控,称他们“有意不制订、实行和维持适当的反洗钱(AML)设计”,同时美国商品期货买卖委员会(CFTC)对该公司提起了民事诉讼,指控该公司助长美国住民举行未注册证券的买卖,BitMEX可谓是遭遇了双管齐下的袭击。BitMEX被迫对其最高管理层举行了紧要调整,并聘请了一位首席合规官。

或许,SEC专员Hester Pierce恰当地论述了这一事宜的要点,她BitMEX案件是向全球加密行业发出的一个明确信息。她说:“当一种产物或服务拥有美国用户时,就会遭到美国执法部门的干预。”

FinCEN vs 自托管钱包

圣诞节前一周,美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)公布了一项提议,FinCEN提议制订具有历久威慑力的律例,旨在提高数字基金从中央化买卖所转移到私人钱包历程中的买卖透明度。若是不做任何修改,这一划定将要求买卖所从发送者那里网络钱包所有者的个人信息,条件是一天内的转账金额跨越1万美元,或者单笔买卖跨越3000美元。

除了给加密钱币买卖所增加了大量分外事情外,拟议的规则还可能对私人、点对点加密钱币买卖的观点造成又一次抨击。然而,一些考察人士以为,对于那些希望回到匿名买卖领域的人来说,只需要将其持有的资产从FinCEN记录在案的钱包转移到一个新的钱包就足够了。

SEC vs XRP

与本可以上线却被SEC否决的Telegram Open Network差别,Ripple的XRP代币已经上市买卖了近7年,在受到SEC指控的当天,XRP的市值在所有加密钱币中排名第三。

只管比特币和以太坊的市值一直排在第一和第二,但SEC代表的声明一直在否认这些资产的去中央化性子,而且关于XRP是钱币照样证券的问题一直存在一些悬念。相当一部分XRP供应是由一家名为Ripple Labs的公司统一管理的。

2020年12月下旬,SEC对Ripple提起诉讼,称XRP是一种证券而且该代币的分配相当于在提供投资条约。这一新闻导致XRP的价钱暴跌,并导致多家主要买卖所纷纷下架XRP。虽然该案的审理还需要几个月时间,但很显著,SEC此举将深刻改变加密领域的权力平衡。

美国财政部 vs BitGo

在2020年的最后几天,美国财政部外洋资产控制办公室提醒与美国有联系的加密钱币企业,另一个羁系审查泉源是遵守各项制裁设计。2015年至2019年时代,关于加密钱币托管机构BitGo显著违反美国财政部制裁的183起行为,美国财政部最终与该机构达成了9.8万美元的息争。该公司的违规行为包罗,未能阻止居住在克里米亚、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚等受制裁区域的用户使用BitGo在线钱包。

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